2018年6月確定拠出年金の運用状況
最近、まったくウォッチしていなかったのですが、確定拠出年金の運用状況です。
この確定拠出年金は、会社で積立をしている分で所謂退職金に該当する分です。
iDECOやマッチング拠出をしたかったのですが、制度上できませんでした。
iDECOができないならマッチング拠出はしたいのですが、会社の事情でできないそうです。何ということだ、残念。
本来は、課税口座、NISAなどの非課税口座全体串通しでアセットアロケーションを設定すべきですが、色々試してみようとそうしていません。
ちなみに、確定拠出年金は山崎式で運用しています。
(先進国株式6割:国内株式4割)
新興国株式も入れたいのですが、ラインナップにありません。
マッチング拠出はできないし、ラインナップはよくないし…何ということだ、残念。
では、運用結果を見てみます。
拠出金の合計額 714,000円
評価額 797,695円
運用利回り 7.9%
アセットアロケーション
8ヵ月前に、債券ファンドを売って現在のアセットアロケーションになるように
設定しましたが、6%ほど外国株式クラスが多めになっています。
リバランスは年末年始に行うつもりです。