目標のアセットアロケーション

目標のアセットアロケーション（インデックスファンド）

こんにちは、ひねぷーです。

あまり投資方針というのを意識してこなかったため、まとめて置こうと考えました。

目標としているアセットアロケーション（インデックスファンド部分）は以下の通りになります。

リスク資産の60%をコア資産としてインデックスファンドで運用をしていきます。残りの40%はアクティブファンドだったり、個別株、高配当ETFへの投資になります。

先進国株式 80%

国内株式    10%

新興国株式 10%

合計100%

わたしのインデックスの過去20年の実績データによるとリターンは6.2％で、リスクは18.7％です。

債権クラスがありませんので、リスクが高いですが、余裕資金内での投資と割り切り高リスクを受け入れます。

標準的なインデックス投資家のアセットアロケーションは国内債券（個人向け国債10年）が3～40％が入っていて、リターン4％台、リスク10％台が多いと思います。

・リスク資産は株式のみで債権ファンドへの投資は行いません。

・各資産の構成割合のかい離許容度は±5%とします。これ以上にかい離した場合は、リバランスを行って調整を行います。

・低コストのインデックスファンドを通じて行います。新規設定されたファンドに対しては、実質コストや指数とのかい離率を考慮したうえで、柔軟に投資を行います。

・投資資金は毎月の給与から一定額を積立します。ボーナス支給時には、上乗せをして積立を行います。自動積立機能を利用して機械的に行います。

インデックス投資は資産形成の核（コア）に当たる部分ですので、地道に着実に積立をしていこうと思います。